当社は、保険代理業において「お客様本位の業務運営」を基本とし、
お客様に質の高い、価値あるサービスを提供するために、
経営理念である「愛・信頼・感謝」にのっとり、
以下の取組方針を定めます。
 
 

～2025年度～

1.　＜原則2＞顧客の最善の利益の追求　
方針：当社は、多くのお客様の声をもとに自社の課題・問題点を発見し、
　　　業務品質の向上に努めます。
取組：「お客様の声」を定例会議の中で発表、意見交換をし、問題解決・改善を行う
　　　また、契約時にアンケート回答の依頼も行う（対面時に二次元コードを
　　　読み取って貰い募集人と一緒に回答してもらうようにする）
KPI：アンケート回答50件　→　3件　
2.　＜原則3＞利益相反の適切な管理　
方針：当社は、お客様の利益が不当に害されることのないよう
　　　適切に検証・管理する体制を整備します。
取組：「意向確認シート」の記録と保存
　　　月初に前月分の契約明細を抽出し、意向確認シートのチェックを行う（事務担当）
KPI ：「意向確認シート」の記録と保存を行い、毎月一回確認を行う
　　　→　毎月実施済　
3.　＜原則4＞手数料の明確化　
方針：当社は、お客様の安定的・長期的な資産形成について、
　　　リスクを有する投資性商品について
　　　お支払い頂く費用等の明確な説明を行います。
取組：保険商品の内容や仕組み等を十分ご理解いただけるように
　　　「契約概要」「注意喚起情報」等の記載事項について
　　　適切に情報提供を行う体制を整備する
KPI：契約・商談時での契約締結前交付書面の説明・交付　→　契約時説明
4.　＜原則5＞重要な情報のわかりやすい提供　
方針：当社は丁寧かつ親切な説明を心がけ、意向把握・確認を十分に行い、
　　　お客様が求める補償内容を提案します。
取組：最適な保険商品・サービスを選んで頂けるよう、意向把握の確認を十分に行い、
　　　保険商品の内容や仕組み等を丁寧に説明を行う
KPI ：定期的なロープレ実施　→　11月・12月実施済
5.　＜原則6＞顧客にふさわしいサービスの提供　
方針：当社は保険金額を適正なものに見直し、
　　　お客様一人一人に安心の提供を行います。
取組：火災保険において保険金額の適正化とハザードマップを用いた
　　　リスク回避の提案を行う
　　　VOSにその旨を入力し、会議の中で確認
KPI ：見直し提案100％　→　継続実施
6.　＜原則7＞従業員に対する適切な動機づけの枠組み等　
方針：当社は、従業員に対する教育や研修を継続的に実施していきます。
取組：年間スケジュールで、勉強会・コンプライアンス研修等を行い育成に努める
　　　勉強会においては毎回テストを実施、満点になるまでテストを実施
KPI ： 勉強会とコンプライアンス研修を毎月一回実施　→　毎月一回実施済
　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　※KPI：12月時点
～2024年度実績について～
1.　＜原則1＞顧客本位のの業務運営に関する方針の策定・公表等　
　方針：当社はお客様の信頼度アップ・強固な信頼関係の構築に努めます。
   取組：専門的なコンサルテイング及び保険以外のサービスの提案
　　　   車両情報紹介・SOMPOで乗ーる・akippa等
　　　　ドラレコ特約の提案及び情報提供
KPI：ペーパーレス手続き90%　→　89.3％　  早期更改率80％　→　88.4%
2.　＜原則2＞顧客の最善の利益の追求　
　方針：当社は多くのお客様の声をもとに自社の課題・問題点を発見し
　          業務品質の向上に努めます。
　取組：お客様の声を定例会議の議題として意見交換を実施問題解決・改善を行う
　KPI：アンケート回答率10％以上　→　0.2％　　
3.　＜原則3＞利益相反の適切な管理　
　方針：当社はお客様の利益が不当に害されることのないよう適切に
　　　　検証・管理する体制を整備します。
　取組：「意向確認シート」の記録と保存
　KPI ：毎月一回確認済み
4.　＜原則4＞手数料の明確化　
　方針：当社はお客様の安定的・長期的な資産形成についてリスクを有する
　　　   投資性商品についてお支払い頂く費用等の明確な説明を行います。
   取組： 契約締結前交付書面・商品パンフレット・約款による説明、交付
    KPI： 契約・商談時での契約締結前交付書面説明　→　交付実施済
5.　＜原則5＞重要な情報のわかりやすい提供　
   方針：当社は、災害時など有事の際にスピ―デイーかつ円滑な
　　　　お客様対応を行います。
   取組：全顧客に対して携帯番号を確認し、漏れなく申込書に記載
   KPI：携帯番号入力率90％　→　指標なし　
6.　＜原則6＞顧客にふさわしいサービスの提供　
　方針：当社は、保険金額を適正なものに見直し、
　　　　お客様一人一人の安心の提供を行います。
　　　　また、環境美化を守っていくことを考えてSDGsを推進していきます。
   取組：保険金額の適正化とハザードマップを用いたリスク回避の提案・Web証券化の推進
    KPI：見直し提案100％　→　見直し提案100％　
　　　　Web証券化率20％　→　Web証券化率29.9％
7.　＜原則7＞従業員に対する適切な動機づけの枠組み等　
　方針：当社は、従業員に対する教育や研修を継続的に実施していきます。
   取組：年間スケジュールで、教育・コンプライアンス研修を行い育成に努めます。
   KPI ：社内研修とコンプライアンス研修を毎月一回実施　→　毎月一回実施済

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　※2024年度3月末時点